Les règlements, les commissions, les plateformes, les minimums de compte et les frais ne sont que quelques-uns des facteurs dont vous devez tenir compte lorsque vous choisissez un broker en ligne pour les opérations de change et les CFD.
Le marché du Forex est le plus grand marché financier du monde, avec un chiffre d’affaires de plus de 4 000 milliards de dollars par jour. Malgré sa taille énorme, ce marché ne dispose pas de bourse centrale pour que les opérateurs de Forex puissent effectuer leurs transactions. Au lieu de cela, les traders doivent mener leurs activités commerciales par l’intermédiaire d’un Broker Forex. Cela montre l’importance du rôle du broker (courtier en français) dans le processus de négociation. Lorsqu’il s’agit de choisir un broker, les traders ont littéralement le choix entre des milliers de brokers sur Internet. Mais la vraie question est de savoir comment vous pouvez être certain que le broker que vous avez choisi est le bon pour vos besoins de trading.
Pour vous aider dans votre processus de sélection de broker, nous avons préparé un guide contenant une liste de facteurs clés que vous devez prendre en compte lors du choix d’un broker.
Règlement
La première chose que vous devez examiner lorsque vous choisissez un broker est de voir si celui-ci est réglementé par une agence de régulation compétente (en savoir plus sur les réglementations relatives aux brokers en devises et en CFD). En traitant avec un broker réglementé, vous pouvez avoir l’assurance que le broker a respecté les normes de fonctionnement imposées par l’organisme de réglementation. Certaines de ces exigences réglementaires standard comprennent une capitalisation adéquate et le maintien de comptes séparés afin de protéger les fonds des clients. En outre, la réglementation offre une protection des fonds en cas d’insolvabilité de l’entreprise et garantit que le broker respecte des normes rigoureuses en tant que prestataire de services financiers.
Les pays qui disposent d’organismes de réglementation financière qui sont soutenus par une application stricte de la réglementation comprennent :
- l’Australie (ASIC)
- Zone euro (Mifid et régulateurs locaux)
- Inde (SEBI)
- Japon (FSA et JSDA)
- Suisse (FINMA)
- ROYAUME-UNI (FCA)
- États-Unis (CFTC et SEC)
Plate-forme de Trading et logiciels
Comme la plateforme de trading est votre porte d’entrée sur le marché, vous voulez vous assurer que la plateforme de trading que vous utilisez est fiable. La plupart des brokers proposent aux traders une sélection de plateformes de trading parmi lesquelles ils peuvent choisir. La plupart du temps, les plateformes de trading sont fournies par des fournisseurs de solutions de trading tiers tels que MetaQuotes Software. Certains courtiers en ligne ont également entrepris de développer leurs propres plates-formes de trading afin de se différencier des autres brokers du secteur. Souvent, ces plates-formes propriétaires sont les meilleures avec lesquelles négocier, car elles sont spécifiquement conçues par la clientèle du broker.
Néanmoins, un bon broker doit être en mesure de fournir une bonne sélection de plateformes. En effet, certains courtiers préfèrent négocier à partir de leur ordinateur de bureau et d’autres à partir de leur smartphone. Il convient de noter que la plateforme de trading la plus courante que vous trouverez parmi les différents brokers du secteur est la plateforme MetaTrader 4. On estime qu’au moins 85% des brokers du secteur utilisent la plateforme MetaTrader 4. Cela signifie qu’il y a une très forte probabilité que ce soit l’une des plateformes que vous utiliserez.
Caractéristiques supplémentaires
Examinez les caractéristiques que les plateformes de trading ont à offrir. Sont-elles fournies avec :
Un ensemble complet de graphiques
Large éventail d’indicateurs techniques
Trading en un clic sur la plateforme de trading
Les outils de gestion des risques tels que l’ordre d’arrêt des pertes et les arrêts de suivi.
Bien que tous ces éléments puissent sembler insignifiants au départ, ils joueront plus tard un rôle crucial pour vous permettre de profiter d’une expérience de négociation transparente et productive.
Mais lorsqu’il s’agit de choisir une plateforme, c’est vraiment une question de choix personnel. La plupart de ces plateformes auront les mêmes caractéristiques de base. La meilleure façon de savoir quelle plateforme vous convient le mieux est de les essayer avec le compte de démonstration fourni par le broker. Pour les brokers qui ne fournissent pas de compte de démonstration, il n’est pas forcément utile de les prendre en considération.
Commissions et écarts
Ce marché, contrairement aux autres marchés financiers traditionnels, fonctionne principalement sur la base de spreads plutôt que de commissions. C’est la raison pour laquelle la plupart des courtiers annoncent leurs services comme étant sans commission.
Alors comment les Brokers gagnent-ils de l’argent ?
Simplement en faisant payer un spread aux traders. L’écart est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Par exemple, si le cours acheteur et vendeur de la paire de devises EUR/USD est de 1,0875/1,0878, cela signifie que l’écart est de 3 pips.
En tant que trader sur le Forex, vous rencontrerez trois types de structure de coûts de trading facturés par un broker :
Écart fixe – l’écart ne change pas et vous connaissez le montant de l’écart avant de faire une opération.
L’écart flottant – cet écart est variable et évolue toujours en fonction de la volatilité du marché.
Commission – elle est calculée en pourcentage de l’écart des brokers. Vous devez connaître le montant à payer avant de négocier.
En règle générale, les traders qui recherchent la certitude quant à leurs coûts de transaction préféreront les écarts fixes. Les traders qui cherchent à payer un spread plus petit préféreront les spreads flottants. En fin de compte, la meilleure solution dépendra de vos besoins spécifiques en matière de trading.
Le type de spreads que vous recevrez dépend dans une large mesure du type de modèle commercial sur lequel le courtier opère.
Modèle commercial du Broker
Au cours de votre recherche d’un broker, vous rencontrerez des termes tels que “STP”, “ECN”, “NDD” et “Market Maker”. Tous ces termes sont en fait utilisés pour décrire le modèle d’entreprise par lequel le courtier opère. Que signifient tous ces termes ?
Il existe deux grands types de brokers : les courtiers avec et sans bureau de trading.
“Dealing Desk”
Le broker en devises ou le teneur de marché traite les instructions de trading de ses clients par l’intermédiaire d’un bureau de négociation au sein de son entreprise. Un courtier du bureau de trading vous transmet l’autre partie de la transaction, ce qui signifie que lorsque vous ouvrez une position comme l’EUR/USD, la transaction sera exécutée par le broker et il sera alors exposé à cette transaction.
“Non-Dealing Desk”
Un broker du Non-Dealing Desk (NDD) fait passer la transaction directement à un tiers. Il existe deux types de broker NDD (ECN et STP). Ils sont tous deux essentiellement le canal entre vous, le négociant, et le teneur de marché ou le broker.
ECN
Avec le premier type (ECN), lorsque vous appuyez sur “Acheter” sur votre plateforme de trading, vos ordres seront automatiquement traités sur le système de trading informatique du broker et transmis par le réseau de communication électronique (ECN) sans passer par un bureau de négociation (d’où le terme “Non Dealing Desk” (NDD)).
Qu’est-ce que le trading ECN et quels sont ses avantages ?
STP
Avec le second type de broker NDD, à la réception de vos ordres de transaction, ils transmettront les ordres de transaction directement à une autre partie qui les fera exécuter par le bureau de trading du teneur de marché. Dans ce cas, le courtier est connu sous le nom de broker en traitement direct (Straight Through Processing – STP).
Les brokers ECN et STP sont tous deux des intermédiaires auprès de plusieurs pupitres de trading ou teneurs de marché sur le marché mondial du Forex. Les teneurs de marché ou les brokers transmettent leurs prix à l’ECN ou à un tiers fournisseur de liquidités, ainsi que le volume pour lequel la cotation est valable. L’ECN/STP distribuera à son tour les prix aux négociants/maîtres de marché liés au système. Il convient de noter que le réseau ECN/STP n’exécute pas les transactions, mais sert plutôt d’intermédiaire pour transmettre les ordres de transaction du négociant au pupitre de trading où le négociant a pris le prix.
Pourquoi est-ce important ?
Le modèle d’entreprise du broker est important car il aura une incidence sur le type de spreads que vous recevrez et sur le fait que le spread sera fixe ou variable.
Broker Forex pour débutants
Pour les traders débutants, recherchez des courtiers ayant les qualités suivantes :
Des ressources éducatives complètes sur le trading – de nombreux brokers fournissent une série de matériels éducatifs pour aider les négociants à maîtriser leurs compétences. Il s’agit généralement de webinaires, de vidéos, de cours, de guides et d’articles.
Un accès illimité au compte de démonstration pour des transactions d’entraînement – la plupart des brokers Forex, si ce n’est tous, fournissent des comptes de démonstration à leurs clients. Cela est particulièrement utile si vous êtes nouveau dans le monde du trading sur le Forex ou si vous souhaitez tester la plateforme d’un brokers avant de faire du trading en réel.
Plateforme de trading conviviale – il existe toute une série de plateformes de trading sur le marché, certaines plus compliquées que d’autres. En tant que trader débutant, vous n’aurez pas besoin d’une plateforme compliquée avec des fonctionnalités comme les EA et des stratégies de trading complexes. Cela viendra plus tard, mais vous devriez maintenant chercher une plateforme qui soit rapide et simple à appréhender.
Broker Forex pour les professionnels
Pour les traders professionnels, leurs besoins en matière de trading diffèrent sensiblement de ceux d’un trader débutant. En général, les traders professionnels préfèrent les brokers qui peuvent leur fournir :
Des outils de trading complets – en tant que trader professionnel, vous aurez désormais besoin de toute une série d’outils, dont un calculateur de commissions, un calendrier économique et, bien sûr, des graphiques complexes en temps réel, afin de mettre en œuvre des stratégies de trading.
Un effet de levier important – les professionnels ne sont pas des amateurs, ils cherchent à utiliser un effet de levier pour multiplier leur capital. L’effet de levier augmente le risque et augmente également la récompense.
Des spreads faibles – si vous négociez beaucoup, vous voulez vous assurer que vos spreads ne rongent pas votre capital. Il est important de vérifier les spreads à payer avant de choisir un broker. En général, plus le type de compte est important, plus les spreads sont faibles.
Broker de forex pour le Day Trading
En général, pour un day trader, la plupart des brokers seront en mesure de répondre à leurs besoins de trading. Toutefois, étant donné la période de temps plus courte avec laquelle les day traders négocient, il est préférable que le courtier soit en mesure de fournir une gamme diversifiée d’instruments pour que le day trader puisse rechercher des opportunités de trading. Il peut s’agir d’un service de signal, d’outils tels qu’un calendrier économique, de la mise à jour des nouvelles du marché et aussi de rapports sur les bénéfices. Comme vous placerez probablement davantage de transactions à court terme, assurez-vous de connaître les écarts avant de négocier.
Broker en devises pour le scaling
Les scalpers sont des traders qui conservent leurs positions sur le marché pendant une période extrêmement courte. Bien qu’ils ne détiennent une position sur le marché que pendant une courte période, la fréquence de leurs transactions est plus élevée que celle du trader moyen. Leur objectif est seulement de réaliser un petit profit sur toutes les transactions qu’ils effectuent, réparties sur un grand nombre de transactions. Notez que tous les brokers n’autorisent pas le scalping. Par conséquent, si vous avez l’intention de négocier en tant que scalpeur, vous devez toujours vérifier auprès du broker que vous avez l’intention d’inscrire s’il autorise le scalping.
Types de comptes
La majorité des courtiers en devises du secteur proposent aux traders une sélection de comptes de trading pour répondre aux différentes catégories de traders.
Compte Micro – Le plus petit type de compte de trading est le compte de trading Micro où un lot de trading est équivalent à 1000 unités de l’instrument négocié.
Mini compte – Le type de compte de trading suivant, plus haut dans la hiérarchie, est le Mini compte où un lot représente 10 000 unités.
Compte standard – Le compte standard est celui où un lot est équivalent à 100 000 unités.
Avec les comptes Micro et Mini, seul un faible investissement initial minimum est nécessaire pour vous permettre de commencer à négocier. Avec le compte standard, bien que l’investissement minimum puisse varier d’un broker à l’autre, vous aurez généralement besoin d’un montant plus élevé de capital de trading. Étant donné que l’investissement minimum varie pour chaque type de compte de trading, vous devez choisir le compte de trading qui correspond à votre capital d’investissement.
Service clientèle
La plupart des traders débutants ont tendance à oublier de tenir compte du service à la clientèle lorsqu’ils choisissent le broker auprès duquel ils s’inscrivent. Ils ne réalisent pas forcément l’importance du service clientèle dans leur expérience globale de trading.
En ce qui concerne le service à la clientèle, la question n’est pas de savoir si vous aurez un jour besoin de son aide, mais plutôt de savoir quand vous en aurez besoin. En effet, quelle que soit l’expérience ou les connaissances d’un broker, il viendra toujours un moment où l’assistance du service clientèle sera nécessaire. Lorsque ce moment arrive, vous voulez pouvoir entrer en contact avec l’équipe d’assistance sans aucune difficulté. Il est donc important de vérifier si le broker avec lequel vous avez l’intention de vous inscrire est en mesure de vous fournir une assistance à la clientèle fiable.
Vérifiez s’il existe plusieurs façons de contacter le service d’assistance à la clientèle. La plupart des brokers proposent à leurs clients plusieurs moyens, tels que le courrier électronique, le chat en direct et le téléphone, pour que leurs clients puissent contacter l’assistance clientèle. En bref, vous ne voulez pas vous retrouver dans une situation où vous devez passer d’innombrables nuits à vous inquiéter de ce que votre broker va faire de votre problème.
Services à valeur ajoutée
Dans un secteur aussi concurrentiel que celui du trading de devises en ligne, certains brokers tenteront de se distinguer des autres brokers, en offrant des services à valeur ajoutée supplémentaires tels que l’analyse de marché gratuite, des flux d’informations en temps réel et des signaux de trading. La plupart de ces services à valeur ajoutée sont fournis gratuitement, mais certains courtiers peuvent exiger que vous déposiez un montant minimum avant de pouvoir accéder à ces services.
Questions à poser au Broker
Si vous avez des questions d’ordre général concernant les courtiers, nous pouvons généralement vous conseiller et vous recommander, mais pour des informations plus spécifiques, vous pouvez lire nos commentaires sur les brokers pour une analyse approfondie. Nos revues vidéo couvrent de nombreux aspects du cycle de trading. Veuillez noter qu’il est important que si vous avez des doutes sur les offres de produits ou services d’un broker, en posant les bonnes questions, vous pouvez lever toute ambiguïté que vous pourriez avoir avant qu’elles ne deviennent un problème plus tard, après votre inscription.
Voici le type de questions que vous devriez poser :
Comment le broker assure-t-il la sécurité de vos fonds ?
Le statut réglementaire du broker
La gamme d’instruments disponibles pour le trading
Leur modèle d’entreprise
Leurs heures de service à la clientèle
leur procédure de dépôt et de retrait et l’existence éventuelle de frais
si les services à valeur ajoutée fournis sont assortis de conditions
QUESTIONS ET RÉPONSES
Comment choisir un Broker ?
Nous sommes là pour vous aider ! Consultez notre liste ci-dessus et choisissez le broker le plus approprié pour vous.
Dois-je choisir un Broker réglementé ?
Oui, vous devriez essayer de choisir un broker réglementé avec lequel travailler. Cela vous garantit un recours en cas de litige ou d’insolvabilité de votre broker. N’oubliez pas qu’en faisant appel à un broker réglementé, vous aurez également accès à un fonds d’indemnisation des investisseurs, qui assure votre dépôt jusqu’à un certain montant.
Quels autres éléments dois-je prendre en compte lors de la sélection d’un Broker ?
Vous devez examiner l’éventail des plateformes proposées et même, dans l’idéal, tester la plateforme que vous souhaitez utiliser. Examinez les ressources supplémentaires proposées par le broker, par exemple le service de signal, les outils éducatifs, le copy trading. Enfin, n’oubliez pas de vous renseigner sur les spreads et les types de comptes avant de faire un dépôt.
Conclusion
Comme indiqué ci-dessus, vous devez tenir compte de pleins facteurs lors de la sélection de votre Broker. Néanmoins, à l’aide de ce guide que nous vous avons fourni, vous devriez être en mesure de voir quel broker est le mieux adapté à vos besoins. Pour faciliter votre recherche, nous avons également procédé à des examens approfondis et à une vérification de chacun des brokers figurant sur notre liste de recommandations afin de nous assurer qu’ils répondent aux normes appropriées. Une fois que vous avez trouvé le bon broker avec lequel travailler, vous pouvez vous concentrer davantage sur vos activités de trading et négocier avec plus de confiance, ce qui augmente vos chances de réussite sur le marché.